Абсолютное большинство россиян сегодня являются клиентами того или иного банка. Ежедневно в этой сфере совершаются миллионы различных операций на огромные суммы в рублях и валюте, что, вполне естественно, находится под пристальным вниманием мошенников. Их жертвами становятся как клиенты банков, так и сами банки. Однако если банки всё же могут противопоставить жуликам жёсткую систему контроля, основанную на высоком профессионализме персонала, то клиентам кредитных учреждений приходится рассчитывать (и пенять) исключительно на себя. Особенно в случаях, когда в роли мошенника выступает банк.
Затерявшийся перевод.

Как известно, основанием для перевода денежных средств с одного счёта на другой является платёжное поручение. Только после того как оно пройдёт всю «цепочку» через 7-10 дней деньги оказываются на счёте получателя, о чём его в обязательном порядке уведомляет банк. Однако эта отработанная схема действует не всегда. Вернее, недобросовестные работники банка её изменяют в своих интересах.
Для банков все трансферты делятся на две основные категории. Первая категория является «неприкосновенной», куда входят налоговые, пенсионные и другие социальные отчисления, оплата электроэнергии и т.п. Здесь любая задержка вызывает незамедлительную реакцию соответствующих органов, что практически исключает возможность аферы.
Уязвимой оказалась вторая категория денежных трансфертов, где контроль осуществляется в лучшем случае формально. В ней в частности оказались коммунальные платежи жильцов многоквартирных домов своим управляющим компаниям, ДЭЗам, РЭУ и прочим жилищным организациям, которые весьма пренебрежительно относятся к необходимости подтверждения платежей (неплатежей) своих клиентов. Тревожная ситуация возникает, когда сумма задолженностей начинает достигать многих миллионов рублей, но найти их, благодаря многочисленным мошенническим схемам, уже практически невозможно.
Что отражают «зеркальные векселя». Нет предела фантазии мошенников. Так однажды несколько организаций приобрели в банке N векселя, подлинность которых была заверена самим банком. Однако позже в момент предъявления векселя для оплаты выяснилось, что банк уже произвёл по нему выплату. Вернее по его неизвестному двойнику. Все попытки пострадавших доказать факт мошенничества со стороны банка ни к чему не привели, поскольку бланки липовых векселей экспертиза признала подлинными. Дело безнадёжно «повисло».
Фальшивые банковские письма.

Частенько пользователи интернета, совершающие электронные платежи, получают письма с просьбой подтвердить свои банковские реквизиты по причине неких проблем технического характера на указанной отправителем веб-странице. Как правило, такие сообщения бывают составлены по всей форме и не вызывают у многих сомнений. Однако за этим кроется хитро завуалированная попытка заполучить конфиденциальную информацию (номер счёта, пароль, пин-код, имя пользователя), которой, при случае, обязательно воспользуются мошенники. 

Ждем Ваших рассказов на нашем Форуме.